Betegnelse på et regelsett som følger av hvitvaskingsloven av 6.3.2009 nr 11 og Hvitvaskingsforskriften av 13.3.2009 nr 302. Reglene pålegger forsikringsselskaper og andre finansinstitusjoner og dens ansatte en rekke plikter for å forebygge og forhindre at forsikringsselskapene blir misbrukt til hvitvasking av penger som stammer fra straffbar virksomhet, og for å forhindre finansiering av terrorvirksomhet. Reglene innebærer plikt til kundekontroll ved å kreve legitimasjon av kunder ved etablering av kundeforholdet og ved visse transaksjoner, plikt til å undersøke mistenkelige transaksjoner og eventuelt rapportere til ØKOKRIM, plikt til å registrere og lagre opplysninger, plikt til løpende oppfølging samt plikt til å ha særskilte rutiner, opplæringsprogrammer og å ha utpekt en særskilt person på ledelsesnivå med et særskilt ansvar for dette. I medhold av hvitvaskingsforskriften § 10 annet ledd kan forsikringsselskapene gjennomføre en forenklet kundekontroll i nærmere definerte tilfeller, det vil si unnlate å foreta kundekontroll ved etablering av kundeforhold, ved transaksjon på mer enn NOK 100.000 til en person forsikringsselskapet ikke har et kundeforhold til, eller ved tvil om hvorvidt tidligere innhentede opplysninger om kunden er riktig eller ei. Slik forenklet kundekontroll kan foretas i tilknytning til følgende forsikringstyper:
- ved tegning av livsforsikring med en årlig premie som ikke overstiger EURO 1.000 eller en engangspremie for slik forsikring på inntil EURO 2.500, eller
- ved tegning av en pensjonsforsikringsavtale så sant avtalen ikke inneholder gjenkjøpsklausul og ikke kan tjene som sikkerhet for lån, eller
- tegning av skadeforsikring (herunder reiseforsikring) eller kredittforsikring, eller
- ordninger som gir pensjonsytelser til ansatte, hvis bidragene innbetales som fratrekk i lønn og reglene for ordningen ikke tillater overdragelse av et medlems rettigheter i henhold til ordningen.
